Volgens een raming van het United Nations Office on Drugs and Crime (bureau voor drugs- en misdaadbestrijding van de Verenigde Naties) wordt er jaarlijks 800 miljard tot 2 biljoen US dollar via wereldwijde financiële systemen witgewassen. Dat is een schribarende 2 tot 5 procent van het mondiale BBP. De European Banking Federation (EBF) – die maar liefst 5.981 banken in Europa met ruwweg 2,6 miljoen werknemers vertegenwoordigt - is een samenwerking met SAS aangegaan om financiële bedrijven wereldwijd te helpen de golf van witwaspraktijken in te dammen
"Conventionele methoden voor de bestrijding van antiwitwaspraktijken (AML) worden steeds inefficiënter en is er behoefte aan een meer innovatieve aanpak voor de bestrijding van financiële criminaliteit", zegt CEO Wim Mijs van de EBF. "De toekomst van AML ligt bij het gebruik van innovatieve technologieën en gezamenlijke oplossingen, gericht op het verbeteren van het beoordelingsvermogen van AML-experts en het inzichtelijk maken van complexe, criminele netwerken. Wij zijn ervan overtuigd dat deze samenwerking met SAS ons zal helpen onze leden en de financiële wereld voor te bereiden op deze nieuwe realiteit."
Ondanks het almaar stijgende aantal meldingen van verdachte activiteiten blijkt uit gegevens van Europol dat in de Europese Unie tussen 2009 en 2014 niet meer dan 1,1 procent van de crimineel verkregen middelen in beslag is genomen. Om deze zorgwekkende trend tegen te gaan, heeft de Europese Commissie in juli dit jaar een nieuw AML-pakket geïntroduceerd. Naast andere veranderingen zullen banken en andere mededingingsautoriteiten voor het eerst moeten voldoen aan een verordening die bindend is. In de komende jaren zal ook een nieuwe Europese AML-autoriteit operationeel worden.
Hiaten in digitale identiteit
In januari waarschuwde de Financial Action Task Force (FATF), de intergouvernementele waakhond voor financiële criminaliteit, dat de COVID-19-pandemie criminelen de mogelijkheid biedt misbruik te maken van de hiaten in de digitale identiteit. Rond dezelfde tijd hebben SAS, KPMG en de Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) wereldwijd meer dan 850 ACAMS-leden ondervraagd om te peilen in hoeverre compliance officers hun AML-strategieën tijdens de pandemie hebben aangepast. Uit dit onderzoek naar AML-technologie, dat in augustus werd gepubliceerd, bleek het volgende:
- Een derde van de financiële instellingen gaf aan hun AI en machine learning adoptie voor AML compliance vanwege COVID-19 te versnellen.
- Nog eens 39 procent gaf aan dat hun plannen voor AI en machine learning onverminderd doorgaan, ondanks de verstoring door de pandemie.
Meer dan alleen lijstjes afvinken
Het onderzoek toont volgens Stu Bradley, Senior Vice President van Fraud and Security Intelligence bij SAS, aan dat de sector zich op een kritisch kruispunt bevindt. “Banken zien AI als de belangrijkste verandering op het gebied van AML, maar de meeste banken worstelen nog met de technologie en de manier waarop ze dit optimaal kunnen inzetten. In samenwerking met de EBF zoeken we naar mogelijkheden om banken verder te helpen met praktische richtlijnen die hen verder helpen dan alleen maar het afvinken van lijstjes met compliance vereisten. Met de juiste aanpak kan AML zorgen voor een transformatie binnen een groter geheel van fraude- en risicomanagement functies van banken."
19 en 20 mei 2022Praktische tweedaagse workshop met internationaal gerenommeerde spreker Alec Sharp over herkennen, beschrijven en ontwerpen van business processen. De workshop wordt ondersteund met praktijkvoorbeelden en duidelijke, herbruikbare ric...
30 mei t/m 1 juni 2022 Praktische workshop Data Management Fundamentals door Chris Bradley - CDMP-examinatie optioneel De DAMA DMBoK2 beschrijft 11 disciplines van Data Management, waarbij Data Governance centraal staat. De Certified Data Managemen...
8 juni 2022 Praktische workshop Datavisualisatie en Data-driven Storytelling. Hoe gaat u van data naar inzicht? En hoe gaat u om met grote hoeveelheden data, de noodzaak van storytelling, data science en de data artist? Lex Pierik behandelt de stromi...
8 - 10 juni 2022 - 3 halve dagen onlinePraktisch seminar met Barry Devlin over Data Mesh, -Fabric en -Lakehouse Data fabric, data mesh en data lakehouse bieden verschillende technologische oplossingen voor digitale transformatie. Inzicht in deze bena...
13 - 15 juni 2022Praktische driedaagse workshop met internationaal gerenommeerde trainer Lawrence Corr over het modelleren Datawarehouse / BI systemen op basis van dimensioneel modelleren. De workshop wordt ondersteund met vele oefeningen en praktijk...
6 oktober 2022 (online seminar op 1 middag)Praktische tutorial met Alec Sharp Alec Sharp illustreert de vele manieren waarop conceptmodellen (conceptuele datamodellen) procesverandering en business analyse ondersteunen. Waardevolle online tutor...
11 en 12 oktober 2022 Organisaties hebben behoefte aan data science, selfservice BI, embedded BI, edge analytics en klantgedreven BI. Vaak is het dan ook tijd voor een nieuwe, toekomstbestendige data-architectuur. Dit tweedaagse seminar geeft a...
13 oktober 2022Praktische workshop met Rogier Werschkull over cloud datawarehousing.Wat zijn de voor- en nadelen van Cloud Datawarehousing en hoe pak je dat aan? Tijdens dit seminar door expert Rogier Werschkull krijgt u een duidelijk beeld van de ve...
Deel dit bericht